多家银行暂停智能投顾购买功能

招行摩羯智投、农行农银智投、工行AI投近日纷纷发布公告表示，暂停智能投顾购买功能。

其中，招商银行相关公告显示，表示目前为了配合监管要求，招行已暂停摩羯智投的购买功能，但原持仓客户的赎回及调仓交易不受影响，存量客户可继续放心持有。工行近日也向客户发布“友情提示”称，正在对Al投产品进行规范改造，自2021年12月4日起暂停Al指数、Al智投和AI策略产品申购交易，存量客户赎回和调仓交易不受影响，后续存在不能持续提供服务的风险。农行手机银行“农银智投”的“温馨提示”中提到，根据最新监管规定，该行将暂停农银智投的购买、调仓功能。暂停期间，已持有的组合不受影响，赎回功能可正常进行。

目前多家银行手机APP上已经推出了“智能投顾”服务，根据客户的风险测评等，为客户提供各类资产的配置建议。不过，该服务并未实现基金投顾业务的“全权代理”。

从消息面上来看，监管于11月初向基金公司和基金销售公司下发的《关于规范基金投资建议活动的通知》中提出，不具有基金投资顾问业务资格的机构不得提供基金投资组合策略投资建议，不得提供基金组合中具体基金构成比例建议，不得展示基金组合的业绩，不得提供调仓建议。此外，监管机构于11月向基金投顾机构下发的《公开募集证券投资基金投资顾问服务业绩及客户资产展示指引（征求意见稿）》中对服务业绩展示、责任边界和具体的展示指标等提出了相关要求，不仅规范了基金投资组合策略表现的展示指标和基金服务评价指标，也对指标的计算口径进一步加以规定和细化。