解决诸多投资痛点 蛋卷基金上线三款基金投顾服务

    自2019年投顾业务试点推出后，基金投顾业务作为一种全新的服务业态持续受到市场关注，基金投顾服务日渐普及。日前，雪球旗下持牌基金代销平台——蛋卷基金成功与易方达、南方、中欧三家投顾试点基金公司达成合作，由这三家基金公司分别为蛋卷基金平台用户提供一款投顾产品，分别为：易方达权益优选策略、南方股基精选成长和中欧超级股票全明星。

    其中，易方达权益优选采用动态投资组合优化模型，精选消费、医药、科技、高端制造等长期业绩优异赛道，同时配置金融等顺周期板块控制组合波动率。策略风格上平衡成长与价值、大盘与小盘的性价比，努力实现投资策略的长期稳健成长；南方股基精选成长组合偏向于成长风格，通过量化模型和定性调研对基金公司、基金经理、投资风格、风险水平、历史业绩等多个维度进行分析，精选成长风格主动管理基金，适度择时以求实现长期超额收益；中欧超级股票全明星相对均衡，更关注基金经理的选择，通过核心+卫星策略，全市场优选长期业绩优秀的明星基金经理的长跑作品，结合市场行情变化对各风格仓位进行动态调整，力争实现长期业绩可持续。

    蛋卷基金是雪球旗下的持牌基金代销平台，得益于雪球投资交流社区的影响力与流量优势，以及雪球用户自身对于投资有较高认知能力的特点，近年来得到了快速的发展。目前蛋卷基金用户普遍践行买“一揽子”基金的资产配置型投资方式，在市场波动时较为理性，人均持有资产高、持有时间长、抗波动能力强。

    近年来，公募基金越来越成为大众理财的重要途径。据Wind数据统计，截至2020年12月31日，2020年2577只主动偏股型基金涨幅中位数达50.59%，其中84只基金取得100%以上的收益。然而，普通投资者并未完全分享到公募基金带来的长期价值回报，大部分基民难以克服“追涨杀跌”、“频繁买卖”等人性弱点，走不出“基金赚钱、基民不赚钱”的怪圈。

    为了解决诸多投资痛点，基金投顾业务应运而生。“投”体现专业投资能力，由投顾试点机构投研团队输出投资策略；“顾”则体现专业服务能力，重点弥补市场当前偏重“卖产品”而售后服务不足的现状。业内人士表示，基金投顾业务对财富管理行业转型意义重大且深远，前景广阔。参照海内外资管规模和投顾业务规模，国内基金投顾业务也有着巨大的潜力。

    不过，专家同样提醒，基金投资顾问机构本着勤勉尽责、诚实守信的原则开展基金投顾业务，但并不保证各投顾组合一定盈利，也不保证最低收益。基金投顾业务项下各投资组合策略的业绩仅代表过往业绩，不预示其未来的业绩表现，为其他投资者创造的收益也不构成业务表现的保证。此外，基金投资顾问业务尚处于试点阶段，基金投资顾问机构也存在因试点资格被取消不能继续提供服务的风险。